В рамках моста Free TON↔Ethereum стартовала программа доходности. Разбираемся, как и сколько можно заработать, откуда такие заманчивые проценты и насколько это рискованно.
Криптовалюты занимают не только умы криптоэнтузиастов, но и пользуются популярностью у инвесторов, а фонды и так называемые институциональные инвесторы, ищут возможности вложиться в перспективные проекты. Обращают ли они внимание на децентрализованные финансы?
Существует несколько десятков различных протоколов и сотни программ доходности с разными условиями и процентными ставками. Своей программой доходности обзавелся и Free TON: DeFi Alliance и компания Broxus разработали и запустили первый высокодоходный инструмент в экосистеме TON.
TON Bridge и TON Swap: терминология
Мост (Bridge) в криптовалюте — это технология обмена токенами между двумя сетями напрямую. Не задействуя перевод в стейблкоины или фиатные деньги.
Читайте более подробно — “Мост Free TON↔Ethereum: архитектура в стиле Broxus”.
На данный момент возможен перенос токенов из Ethereum во Free TON и обратно, но в ближайшее время стартует еще несколько мостов в сети Polkadot, Tezos и др.
Swap (англ. менять, обмен) в криптовалюте — обмен одного токена на другой.
“Свапалками” называют сервисы криптовалютного сектора DeFi, где пользователь может обменять один токен на другой, заплатив небольшую комиссию сервису.Стоит отметить, что переводя свои средства на биржу TON Swap, пользователь изначально должен обернуть свои токены в токены биржи. Оригинальные же токены замораживаются на специальном смарт-контракте. Таким образом появляются такие токены как WTON, WETH, WBTC и тд.
Фарминг: реальные перспективы или мираж
Насколько прибыльными могут быть программы фармига, процент доходности в начале запуска, как будет развиваться проект и что будет с фарминг программой в ближайшем будущем?
Как же работает доходное фермерство во Free TON? DeFi Alliance и компания Broxus запустили сервис TON Swap, с помощью которого каждый желающий может произвести обмен и перенос своих токенов из других сетей и воспользоваться программами“фарминга” по очень высокому проценту доходности.
Вознаграждение пользователям начисляется за предоставление ликвидности обернутой версии кристалла WTON в паре со следующими криптовалютами: ETH, BTC, USDC, USDT, DAF и UNI.
TVL (Total Value Locked) — объем заблокированных средств в пуле.
APY (Annual Percentage Yield) — годовая процентная доходность.
Общая сумма заблокированных средств на момент работы над статьей составляла около $22 млн. — внушительно для старта программы.
Максимальная годовая доходность составляет 204% в паре WTON-DAF. Минимальная доходность (и риски!) — в паре USDC-USDT — 47%.
В данный момент ведутся переговоры с несколькими протоколами для предоставления ликвидности на площадку TON Swap. А компания Broxus в составе Free TON DeFi Alliance сфокусировалась на программе Crystal Handshake, которая должна помочь привлечь перспективные стартапы в DeFi-сектора, в их аудитории и комьюнити.
Мы занимаемся этим (поиском новых протоколов на биржу) постоянно, но основная часть работы — это прежде всего изучение рынка, поиск синергетичных протоколов, общение с ними и продвижение Free TON. И уже как следствие, — привлечение ликвидности. Владислав Пономарев, CEO Broxus.
Как объяснить “космическую” доходность
Компания Broxus (в составе Free TON Defi Alliance) под предложение о привлечении новых пользователей и ликвидности во Free TON получила от сообщества на программу фарминга 15 млн кристаллов. Эта сумма будет распределена среди участников программы фарминга на бирже TON Swap.
В данной реализации фарминг — это целевая маркетинговая программа по привлечению вкладчиков, которые перенесут свои средства в сеть Free TON.
Такими привлекательными (смотрите раздел выше) ставки будут не всегда. Официально программа фарминга закончится 28 августа этого года в 10:00, при росте ликвидности ставки по фармингу будут снижаться.
После 28 августа мы ее продолжим, но можем внести некоторые изменения. Текущие краткосрочные этапы — это эксперимент, мы ищем правильную модель, которая будет максимально эффективной. Владислав Пономарев, CEO Broxus
О рисках, которые все же присутствуют
В фарминге есть термин impermanent loss — непостоянные потери. Им описывают значительное падение одного или обоих активов в паре. Термин — ровесник криптовалютного DeFi-сегмента.
В классической версии управления капиталом инвестор постоянно ребалансирует портфель, чтобы изначальное соотношение активов оставалось как минимум на точке входа. Весь смысл инвестирования заключается в том, чтобы купить дешевле и продать дороже.
В фарминге же для получения прибыли путем высокой доходности средства блокируются. Их нельзя быстро вывести из пула ликвидности и совершить с ними какие-то действия, это всегда занимает определенное время.
Стратегия долгосрочного удержания актива в купе с высокой доходностью считается более успешной и прибыльной на средней и длинной дистанциях (даже если одна или обе монеты идут вниз), чем стратегия “купи-продай”. Это статистика.
И все-таки, участвуя в фарминге, важно понимать, насколько надежна и стабильна та или иная монета.
Допустим, монета DAF (проект dArtFlex) имеет самую большую доходность, но это непредсказуемая монета-новичок, соответственно и процент по ней максимально возможный.
И рассмотрим пару USDC/USDT. Относительно других пар у нее самая низкая доходность. Зато, учитывая то, что обе монеты — стейблкоины и привязаны к курсу доллара, пара является самой надежной.
________________________
Каждый сам выбирает стратегию инвестирования: рискует или решает, что лучше синица в руке, чем журавль в небе. Но точно мало кто пройдет мимо предложения от Broxus по фармингу на TON Swap.