Команда EverKit провела интервью с Платоном Князевым и Владимиром Лазаревым касательно AML Crypto. Ответы на вопросы представлены в данной статье.
1) Что такое AML Crypto?
AML Crypto — это облачное решение для анализа источника происхождения средств на криптокошельке, а также сервис KYT* для любых блокчейн проектов.
*KYT — Know Your Transaction
В основе сервиса лежат технологии собственной разработки, а также большой массив разнообразных данных (активность на форумах, в чатах и мессенджерах, транзакции, данные полученные OSINT инструментами, утечки, аналитические исследования и пр.). Все эти данные обрабатываются нашими дата-саентистами, а также алгоритмами машинного обучения для классификации адресов и выявления различных когорт.
По API наши партнеры могут получать скоринг адресов, с которыми взаимодействуют. Также обычный пользователь может быть убеждён в добропорядочности своих контрагентов, чтоб нивелировать риски потери средств, блокировок и блэк меток в будущем.
Помимо этого, мы планируем представлять возможность проведения самостоятельных исследований сторонним пользователям, компаниям, агентствам, где они получат возможность проводить детальные расследования с помощью наших инструментов и датасетов.
2) Какой у вас опыт работы в сфере блокчейн аналитики? Есть ли другие работающие проекты?
Наша компания обладает многолетним опытом в реализации проектов по аналитике и OSINT, в том числе в сфере блокчейн. Первые аналитические проекты в сфере блокчейн начинают свой путь в 2016 году (аналитика спредов, арбитраж). Первые смайненные битки — 2013 год.
3) В каких сетях будет работать AML Crypto?
Everscale, Solana, Ethereum, Bitcoin, Polygon, Binance, Polkadot, Cardano, Near, Avalanche, TonCoin, Cosmos, Tron. Это ключевые 13 проектов, которые находятся в фокусе нашего внимания на ближайший год. Также есть другие проекты, которые находятся на стадии обсуждения.
4) Можно ли воспользоваться вашим сервисом уже сейчас? Если нет, то когда будет можно?
На текущий момент наш сервис уже активно используется рядом пользователей Everscale в закрытом режиме. Мы собираем обратную связь, совершенствуем разметку, улучшаем юзабилити, проводим дебагинг и пр. В рамках 2-го квартала 2022 мы планируем выпустить официальный API для коммерческого использования.
5) Пользователь сможет просто зайти и проверить чистоту средств на своем кошельке?
Да, каждый пользователь нашего сервиса сможет проанализировать показатель risk-score и увидеть историю происхождения средств на кошельке с учетом всей глубины транзакций между пользователями. Плюс дополнительные аналитические данные, вплоть до деанонимизации (если таковые данные имеются в системе).
6) Кто ваши основные клиенты?
Биржи, фонды, кошельки, любые блокчейн сервисы от благотворительных фондов до gamefi, ОТС площадки, аналитические и исследовательские агентства.
7) Сервис будет предоставляться на коммерческой основе?
Конечно! Как выше отметили, у нас уже есть действующие клиенты, как в рамках Everscale, так и за его пределами. Мы идём в понятный рынок, где знаем всех конкурентов и фокусируемся на тех нишах где у нас самые сильные компетенции, минимальная конкуренция и понятный будущий рынок.
8) В криптосообществе есть люди, осуждающие подобные сервисы. Что вы можете им сказать?
Да, мы это понимаем. Но мы не криптоанархисты, мы люди бизнеса. И отдаем себе отчёт в том, что рынок криптовалют — это нечто большее, нежели анонимные транзакции между пользователями. Для тех, кто хочет максимальную анонимность, есть zerosnake и другие инструменты. Но более 95% транзакций в блокчейне не стремятся быть анонимными. Наоборот, они хотят быть признанными и хотят быть интегрированными в институциональные финансовые инструменты и сервисы.
С каждым днем от регуляторов выходит все больше рекомендаций и директив для банков, фондов и финансового рынка в целом. И кто-то может быть против этого, но нужно отдавать себе отчёт в том, что бизнес будет подчиняться этим требованиям.
Также, помимо развития и институализации индустрии, мы считаем, что прозрачность блокчейна очень важна! KYT крайне важен в пресечении криминала, мошенничества, финансирования терроризма и пр. Соответственно, и быстрейшего признания крипты во всем мире.
9) Есть мнение, что с неизбежным развитием технологии zero knowledge подобные сервисы аналитики станут бесполезными. Что вы об этом думаете?
Всегда будут протоколы и сервисы анонимизации средств в крипте. И они будут развиваться! Но также всегда будут сервисы и технологии по распутыванию этих “узлов”. В литературе это называется борьба “снаряда и брони” или “меча и щита”. Технологии прогрессируют с обеих сторон. И если некоторые миксеры и протоколы на сегодняшний день считаются анонимными, это не гарантирует, что послезавтра все “узелки” не будут распутаны. А статистика и история говорят нам именно это.
Все тайное рано или поздно станет явным.